L'arnaque bancaire anglaise
Nous sommes en mars qui est désormais le mois international de la prévention contre la fraude. Et les arnaques restent manifestement une de vos préoccupations s'il faut en croire le courrier que vous nous faites parvenir.
Ceci nous donne donc l'occasion de vous proposer de refaire un inventaire de quelques-unes des techniques qui ont les faveurs des escrocs sévissant sur la toile.
Et nous commençons cette semaine avec une arnaque qui s'est développée car s'appuyant sur une particularité du système bancaire britannique. Prenons l'exemple de Francine qui a placé sur le site de petites annonces 2ème main une offre pour un canapé 3 places. Elle reçoit un message de Simon, un étudiant belge en stage de fin d'études Erasmus dans une entreprise en Angleterre. Il se montre très intéressé par le canapé et demande à Francine de le lui réserver, précisant qu'il va s'organiser pour que ses parents viennent en prendre livraison. Pour achever de convaincre Francine de sa bonne foi, il lui propose le paiement des 2/3 du montant demandé et lui demande son numéro de compte. Une solution qui plait à Francine laquelle s'exécute. Et deux jours plus tard, elle voit son compte bancaire crédité d'une somme de 1.480 € au lieu des 480 € attendus pour le canapé.
Simon la contacte et lui explique que la comptable de l'entreprise, dans laquelle il est en stage, lui a rendu le service d'effectuer le versement mais qu'elle a commis une erreur et lui demande de bien vouloir renvoyer la somme via un numéro de compte qu'il lui communique. Il insiste: "vite, s'il vous plait, sinon, elle va avoir des ennuis". Et Francine ouvre son logiciel bancaire et exécute le virement. Sauf que quelques jours plus tard, les 480 € disparaissent également. Et sa banque l'informe que le montant versé initialement provient d'un chèque anglais frappé d'opposition car volé. Et on lui retire en plus les 1.000 €. Elle s'affole, contacte Simon qui la ballade et finit par ne plus donner suite.
Francine se rend à la Police, dépose plainte et l'enquête lui apprend que son versement a disparu du compte sur laquelle elle l'avait envoyé, que, depuis, il a circulé de compte en compte pour finalement faire l'objet d'un retrait en Russie. Cette arnaque s'appuie sur le fait que le système bancaire britannique permet de réaliser ce qui s'apparente à un virement à partir d'un chèque déposé en garantie.
Si donc, parce que vous avez placé une annonce ou encore parce que vous êtes commerçant, vous êtes contacté par un correspondant anglais, gardez tous les sens en alerte et n'hésitez pas à contacter votre banquier pour qu'il vous conseille.